嚴偉坤 破栗子（杭州）科技有限公司CEO

近年來，全國受理的破產(chǎn)案件越來越多，僅浙江省2019年正式立案的破產(chǎn)案件為2373件，但在處理案件過程中還是存在許多痛點，諸如辦理周期長、參與主體多、案件推進難、管理人與債權人溝通不暢、傳統(tǒng)辦案方式下線下債權人會議效率低下、案件辦理流效率工作效率和質(zhì)量難以提升、過程缺少記錄，無法精準復盤、紙質(zhì)材料多、有效管理難等等。正因如此，信息化手段則亟需在破產(chǎn)案件全過程加以運用。

《最高人民法院關于適用<中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法>若干問題的規(guī)定（三）》第十一條規(guī)定：“債權人會議的決議除現(xiàn)場表決外，可以由管理人事先將相關決議事項告知債權人，采取通信、網(wǎng)絡投票等非現(xiàn)場方式進行表決。采取非現(xiàn)場方式進行表決的，管理人應當在債權人會議召開后的三日內(nèi)，以信函、電子郵件、公告等方式將表決結果告知參與表決的債權人?！?/p>

《破產(chǎn)案件信息公開規(guī)定》第十一條規(guī)定：“人民法院、破產(chǎn)管理人可以在破產(chǎn)重整案件信息網(wǎng)召集債權人會議并表決有關事項。網(wǎng)上投票形成的表決結果與現(xiàn)場投票形成的表決結果具有同等法律效力?！?/p>

最高人民法院在2018年3月公布的《破產(chǎn)審判工作會議紀要》中也明確提出，“運用信息化手段提高破產(chǎn)案件處理的質(zhì)量與效率……鼓勵和規(guī)范通過網(wǎng)絡方式召開債權人會議，提高效率，降低破產(chǎn)費用，確保債權人等主體參與破產(chǎn)程序的權利?！?/p>

由此也表明，信息化手段的運用已得到最高人民法院的前瞻性規(guī)定，也表明了有明確的法律依據(jù)，只是在如何運用、怎么運用等方面，細節(jié)需加以實踐才能證明，相關有效性及可推廣復制性要輔以大量實踐案例。同時基于以下背景與意義：

（一）供給側(cè)改革，企業(yè)加速出清

隨著目前供給側(cè)結構性改革、市場經(jīng)濟快速高質(zhì)量發(fā)展，破產(chǎn)市場機制的健全、法治營商環(huán)境等政策導向，企業(yè)競爭日趨強烈，機遇與危機并存，優(yōu)勝劣汰已為常態(tài)。妥善處置“僵尸企業(yè)”出清，推動有挽救價值的危困企業(yè)進行重整，對于缺乏經(jīng)營能力、競爭力的企業(yè)，運用破產(chǎn)程序使之退出市場，有利于整個社會經(jīng)濟的良性發(fā)展。

特別是在今年疫情肆虐的大背景下，很多企業(yè)經(jīng)營不善，破產(chǎn)案件也隨之增多，使得政府及法院充分利用破產(chǎn)程序，對陷入困境的企業(yè)進行保護性救治，發(fā)揮破產(chǎn)審判服務供給側(cè)結構性改革功能，推動市場主體救治和退出機制，有效促進再創(chuàng)業(yè)再創(chuàng)新。因此，破產(chǎn)框架需求及專業(yè)審判需求前所未有的凸顯。

（二）優(yōu)化城市營商環(huán)境

破產(chǎn)是企業(yè)生命周期的最后一個環(huán)節(jié)?！稗k理破產(chǎn)”是世界銀行營商環(huán)境評估體系中的指標之一，主要是通過評估企業(yè)破產(chǎn)時的時間、成本、結果、債務回收率以及破產(chǎn)法律體系質(zhì)量來衡量一個經(jīng)濟體辦理破產(chǎn)的便利度和效果。用足用好破產(chǎn)重整、和解程序，加快破產(chǎn)清算進程，對于提升城市營商環(huán)境具有重要的現(xiàn)實意義。法院智慧破產(chǎn)信息化建設迫在眉睫。

（三）開拓破產(chǎn)案件審判新局面

將大數(shù)據(jù)和現(xiàn)代信息技術引入破產(chǎn)案件的審判實踐，是破產(chǎn)法律制度的一次全新革命。運用大數(shù)據(jù)等先進科技，嵌入破產(chǎn)案件審判場景，推動破產(chǎn)案件辦理自動化、智能化、無紙化辦公，釋放生產(chǎn)要素，助力法院法治化營商環(huán)境建設有序開展。

（四）助力多方利益最大化

信息化和大數(shù)據(jù)可以最大限度地實現(xiàn)債權人和債務人的權益。在破產(chǎn)審判實踐中，如何讓債權人利益最大化，一方面要看破產(chǎn)重整中能否吸引更多的戰(zhàn)略投資人參與破產(chǎn)企業(yè)的拯救，另一方面還要看破產(chǎn)清算中如何讓破產(chǎn)財產(chǎn)保值或溢價變現(xiàn)。利用大數(shù)據(jù)和信息技術，不僅可以在全球范圍內(nèi)吸引戰(zhàn)略投資者，而且通過信息化手段可以讓破產(chǎn)財產(chǎn)的價值最大化，最大限度地保護破產(chǎn)各方的合法權益。

隨著破產(chǎn)案件數(shù)量的遞增的頻發(fā)，破產(chǎn)案件的復雜程度也在增加，因此，不同管理人之間的協(xié)作辦案以及管理人與第三方外部主體的協(xié)作辦案已經(jīng)逐漸成為一種常態(tài)。傳統(tǒng)方式下, 無論是合作或者是協(xié)作，采取的方式都很原始，導致合作和協(xié)作效率低下，溝通成本高，案件管理混亂，職責分配不清等問題都是顯著痛點。

(一)傳統(tǒng)方式消耗管理人的時間精力

區(qū)別于普通司法案件，管理人在具體辦案時需要面對少則十幾個，多則幾百成千上萬個債權人。在整個破產(chǎn)案件的辦理過程中，如果采用傳統(tǒng)方式和債權人進行溝通，會極大的消耗和浪費管理人的時間和精力,并以及由此產(chǎn)生的較高的溝通成本。

(二)溝通不暢引起質(zhì)疑糾紛

破產(chǎn)程序本身事關債權人的利益是否能夠得到保障和實現(xiàn)，因此在整個破產(chǎn)程序過程中，債權人都會不定期的與管理人進行聯(lián)系，溝通詢問破產(chǎn)程序的案件進度和其他與債權實現(xiàn)相關的情況。但因為破產(chǎn)案件本身周期較長，可能在一段時間內(nèi)進度都沒有重大更新，所以管理人常常會接到來自債權人的質(zhì)疑與不滿，甚至因此產(chǎn)生糾紛。

(三)線下流程效率低下

由于破產(chǎn)案件中涉及債權人人數(shù)較多，債權人素質(zhì)參差不齊，大多數(shù)債權人對于債權申報都感到十分困擾。債權人在申報債權的時候，需要多次反復與管理人團隊進行溝通交流，詢問有關債權填寫的信息和細節(jié)確認，而且提供的債權申報資料也經(jīng)常會出現(xiàn)缺失和遺漏等情況。面對這種情況，管理人僅在債權申報通知以及審核的過程工作上，就需要耗費巨大的人力和精力去應對，而其中大多數(shù)時間和精力用在了一般性事務和低效的反復溝通中。

(四)人員到場參會難度大

債權人會議作為破產(chǎn)案件的核心和必經(jīng)程序，對于整個破產(chǎn)案件辦理都十分重要。法律規(guī)定債權人會議的召開和會議重要事項的表決必須符合法定標準（申報的債權人數(shù)量到會過半和參加會議的債權人所代表的債權總額占申報的無擔保債權總額的過半。相對于之前的線下會議，存在多種原因?qū)е聜鶛嗳藷o法準時到場參加，如地域問題、交通問題等其他諸多因素。

(五)傳統(tǒng)流程繁雜推進緩慢

對于管理人團隊，每次開會前，都需要設置專門的人員來對接參會債權人的簽到統(tǒng)計和現(xiàn)場表決統(tǒng)計。如果參會人數(shù)過多，傳統(tǒng)的統(tǒng)計手段就會因效率低下、數(shù)據(jù)統(tǒng)計準確度不高等原因?qū)е聲h延緩召開、會議表決統(tǒng)計用時久等情況，從而影響整個會議進程。

(六)紙質(zhì)材料儲存管理不便

傳統(tǒng)破產(chǎn)管理人的案件管理，因為案件辦理周期長，案件參與主體眾多, 經(jīng)常面臨難以推進，案件監(jiān)控不方便，不能及時預測發(fā)現(xiàn)案件逾期風險的問題；同時，案件辦理流程不規(guī)范，工作效率和質(zhì)量難以提升；辦案過程缺少記錄，無法逬行精準的案件復盤；紙質(zhì)檔案堆積如山，難以進行有效存儲和管理利用。

(七)卷宗遺失遺漏

破產(chǎn)案件不同于一般的法律案件，因流程多，事項雜，周期長，導致破產(chǎn)案件的卷宗數(shù)量也比普通案件多很多，同時資料易丟失、或者長期翻閱而毀損等風險較大。

針對傳統(tǒng)破產(chǎn)案件辦理模式及痛點，在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，行業(yè)尋求一個破產(chǎn)案件管理平臺，以不同功能模塊優(yōu)化辦案流程、賦能智慧辦案，通過集成化線上辦案平臺實現(xiàn)智能辦案。

1.債權申報與審核

破產(chǎn)案件線上一體化平臺，應該滿足管理人通過平臺新增案件，增加案件債權人的需要。平臺應該擁有專門的債權人端口，債權人通過賬號密碼登錄后，即可根據(jù)債權申報流程指導，進行線上申報債權，實現(xiàn)證據(jù)材料上傳留存，以提升債權申報效率。

債權人申報完成后，管理人或可通過平臺管理人端口，對債權進行線上審核，自動同步審核結果，降低管理人與債權人的溝通成本。

2.線上會議管理

平臺應專門設置會議模塊，滿足線上債權人會議需求。管理人在新增線上會議時，可選擇參會對象，包含債權人會議、債權人委員會、出資人會議、管理人工作會議、債務人溝通會議等。參會對象直接使用平臺賬號線上參會，進行會議簽到和投票，以達到降低參會成本，提高參會效率的目的。

針對會議管理，系統(tǒng)包含數(shù)據(jù)統(tǒng)計功能，為管理人設置實時查看會議簽到數(shù)據(jù)、簽到率、投票統(tǒng)計數(shù)據(jù)、投票通過率等功能，大幅節(jié)約統(tǒng)計時間。

3.公告管理

平臺應支持管理人向不特定人員公告、面向特定人員憑密碼公告、管理人內(nèi)部公告等。滿足指定時間發(fā)布，增加再編輯修改功能等需求。

4.協(xié)同管理

目前在中國，管理人主要由律師事務所、會計師事務所以及資產(chǎn)清算公司等幾種主體類型社會中介機構構成。而破產(chǎn)案件中涉及主體眾多，因此，管理人在日常辦案工作過程中，會接觸到法院、債權人、債務人以及包括但不限于銀行、審計評估、工商、稅務等其他第三方機構和行政機關。

為此，平臺應實現(xiàn)破產(chǎn)管理人團隊、債權人、債務人和法院的多種主體遠程協(xié)作管理，比如進行跨團隊、跨地域的遠程案件的辦理與協(xié)作，債權人會議管理、債權人在線會議等功能。幫助管理人團隊統(tǒng)一管理團隊成員，跟進業(yè)務和案件生成項目流程，精準分配任務輕松實現(xiàn)管理人團隊律所可視化分析;

5.日志管理

幫助管理人團隊成員實現(xiàn)日志管理，每一個團隊成員都能看每一天每一步的工作安排與總結，實現(xiàn)高效統(tǒng)一的團隊管理。

6.案件管理

配備案件管理模塊，以此實現(xiàn)實時更新案件進度，查看債權人信息，文書管理，資產(chǎn)管理。

7.資金管理

通過與金融機構的專線對接，實現(xiàn)法院對破產(chǎn)案件資金交易的實時監(jiān)控與信息公開。實時掌握破產(chǎn)案件資金開戶、流轉(zhuǎn)情況，實現(xiàn)監(jiān)管配合。

除此之外，破產(chǎn)案件管理平臺需以解決當下痛點為出發(fā)點，針對破產(chǎn)案件辦理周期長、參與主體多、案件推進難等問題，通過以下不同功能模塊，完善破產(chǎn)案件處理流程，為管理人帶來更加便捷高效的使用體驗：

1.債權人會議管理：線上通知債權人，智能簽到，參會人數(shù)和金額的實時智能統(tǒng)計，提高會議效率和管理效能。

2.案件管理：在線統(tǒng)一管理案件，快速精準分配任務，實時追蹤辦理進度；幫助使用者提升保障案件推進質(zhì)量。

3.自動生成案件日志：實現(xiàn)一鍵追蹤、辦理過程可追溯；零成本完成紙質(zhì)案例電子化，幫助團隊創(chuàng)建破產(chǎn)知識庫。

4.同步對接，在線溝通：可以直接與債權人進行在線交流降低溝通成本，方便實時開展工作提升專業(yè)現(xiàn)象，建立信任。

5.無紙化在線申報：管理人可在平臺與債權人高效溝通，引導線上進行申報債權，所有文件都可直接在線提交。

6.破產(chǎn)知識庫、智能計算器 ：常用文書模板下載，破產(chǎn)案件計算器。

7.文件安全存儲、卷宗數(shù)字化管理： 實現(xiàn)信息自動存儲、資料實時更新、案件進度同步、辦案質(zhì)量監(jiān)管。

（一）制定行業(yè)標準

今年以來，市場涌現(xiàn)了一批創(chuàng)新的破產(chǎn)案件管理系統(tǒng)，真正解決了許多法院、管理人在破產(chǎn)案件解決過程中的痛點。在破產(chǎn)信息化建設的過程中，制定行業(yè)標準也是重中之重，通過制定標準可以來指引破產(chǎn)信息化建設的發(fā)展方向，甚至引起破產(chǎn)辦案程序的重新定位。

（二）適當引入市場化資源

信息技術與破產(chǎn)辦案的不斷融合，是社會發(fā)展的必然趨勢，通過建立破產(chǎn)案件信息管理平臺，優(yōu)化破產(chǎn)辦案流程，進而營造更好的營商環(huán)境，適當引入市場化資源，可以加快破產(chǎn)信息化建設發(fā)展，促使整個破產(chǎn)生態(tài)有序運轉(zhuǎn)。

（三）府院聯(lián)動在破產(chǎn)信息化的展望

目前，還存在府院聯(lián)動與追責程序尚未有效銜接,數(shù)據(jù)共享研判機制尚未建全,對管理人監(jiān)管不力等問題，設立政府破產(chǎn)監(jiān)管機構，搭建制度化溝通平臺,構建聯(lián)合懲戒機制，建立數(shù)據(jù)共享研判機制等方面仍需加強建設，在稅務、市場監(jiān)督工商數(shù)據(jù)、公安、不動產(chǎn)等部門真正實現(xiàn)平臺信息一體化，府院聯(lián)動，共同促進社會和諧發(fā)展。

（四）個人破產(chǎn)法、跨境破產(chǎn)在破產(chǎn)信息化的思考

在個人和家庭經(jīng)濟交往日趨頻繁、個人風險愈加難以預測以及金融危機不時爆發(fā)的今天，個人破產(chǎn)制度的立法和改革已經(jīng)深切地影響到越來越多的自然人、家庭、企業(yè)家和國家。世界各國愈加重視個人債務困境的應對與解決，注重賦予消費者和企業(yè)主再生的機會，引導債權人審慎借貸，理性追索債務，鼓勵創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)，以促進更多的個人、家庭和企業(yè)家為整個經(jīng)濟體帶來活力和發(fā)展的新動力。

中國國際貿(mào)易促進委員會法律事務部副部長劉超先生認為，目前的貿(mào)易環(huán)境充滿了不確定性。如何對“誠實而不幸”的企業(yè)在貿(mào)易環(huán)境和政策變動時的破產(chǎn)責任進行分擔是國際社會共同面臨的問題。為優(yōu)化營商環(huán)境，劉超提出兩點建議：一是建立貿(mào)易調(diào)整應對機制，幫助企業(yè)在貿(mào)易環(huán)境發(fā)生變化時能夠生存下去（上海自貿(mào)區(qū)正在試行）；二是構建中國的跨境破產(chǎn)制度。個人破產(chǎn)制度的建立需要大膽創(chuàng)新、精心設計，中國貿(mào)促會將為中國個人破產(chǎn)制度的建立發(fā)揮工商界的力量，配合各界完成該項重要工作。

所以未來破產(chǎn)信息化手段的運用也可以在個人破產(chǎn)、跨境破產(chǎn)兩方面大有可為。

（五）行業(yè)呼吁

首先，殷切期盼能在各級政府強有力的領導下，加強運用“互聯(lián)網(wǎng)+”的思維，加快其智能化、移動化的發(fā)展，鼓勵各級法院引入數(shù)據(jù)化平臺，提升其破產(chǎn)審判的效率和質(zhì)量、完善破產(chǎn)審判配套制度，最終促進對破產(chǎn)企業(yè)的清算、結構轉(zhuǎn)型、動能轉(zhuǎn)換等，為當?shù)亟?jīng)濟持續(xù)發(fā)展提供有力的司法保障。

同時也希望各級破產(chǎn)管理人能積極參與到這場關于破產(chǎn)界的大變革中來，與我們一起探索破產(chǎn)案件的數(shù)字化處理方式，實現(xiàn)各級資源整合、各項工作的化繁為簡，最終實現(xiàn)對各個破產(chǎn)案件的個性化處理方案，形成流程化規(guī)范操作，從而大幅提高破產(chǎn)管理人的工作進度。

而對于破產(chǎn)案件的其他各相關方，包括對債務人、債權人、第三方機構等，這是協(xié)同辦公的有力嘗試，在充分保護各項權利的同時，能最大程度的確保案件處理的時效性、安全性和全面性。在此我們呼吁共同為破產(chǎn)行業(yè)信息化盡自己最大力量，為產(chǎn)業(yè)數(shù)字化賦能，為共同打造行業(yè)標準而不懈努力。